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3分快3:解读上海临港新“红包”:贸易融资如何三方共赢?-栾城新闻

【英国新增2546例】

交通银行上海分行国际业务部副总经理连蔚文告诉21世纪经济报道?〇﹡,试点有四个好处△□,包括:

底层资产:实体企业开展的境内贸易┊▽,银行业金融机构对其提供人民币贷款↑∴,形成了这种业务的底层资产⌒☆,试点初期⌒☆⌒,可转让资产包括基于国内信用证贸易结算基础上的福费廷和风险参与资产□∟。其他类型贸易融资资产的跨境转让业务将根据“成熟一项、推出一项”的原则予以推出∟⊿﹡。首批试点的是临港新片区所办理的境内贸易∵,为的是推动复工复产、促进人民币贸易资产在新片区发展﹡☆┊。

业务风险程度:非常低↑◇,因为底层资产的债务人是境内的开出国内信用证的银行┊♂,除非银行倒闭到期不能还款?□,就没有损失的可能性⌒。因此对境外资产买入方吸引力非常高♀〇。

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二是满足了境外机构的资产配置需求π,目前境内银行转出的都是优质人民币金融资产◇,相对风险可控♂┊♂,提升了人民币资产作为全球资产配置途径的吸引力△?。

连蔚文表示▽,银行转出资产的意愿主要受到境外融资报价和信贷投放规模限制的影响☆⊙⊙。如果境内银行融资需求多↑♀⊿,投放规模不足◇,即便境外价格不一定比境内好⊙⌒∵,为了腾挪规模满足更多企业需求?,也会适度转出一部分;如果银行资产储备比较少☆△⊿,又想尽量满足境内本身人民币资产投放┊,那么境外价格优于境内π∵,也不一定会转出♀。

一是对企业来说∴,可以利用境内外两个市场、两种金融资源↑﹡,通过定价传导机制▽,降低财务成本⌒,提升企业经营活力〇┊。

三是对银行来说♂﹡,通过资产转入转出π,优化了资产负债结构△⌒△,提升了经营绩效∟↑﹡,尤其是监管部门对人民币信贷规模总量有限制的时候⊙?,如果银行有很多资产但是规模不够∵∟▽,可以通过跨境转出腾挪出空间┊□♀,满足更多实体经济融资的需求┊♂。

李军表示:“支持相关资产的、境内、境外的双向转让⌒∟,指引允许境内贸易融资资产既可以从境内转到境外⊙〇,也可以从境外转回境内⊙⊙,从而给了市场主体更多的选择↑▽↑,支持企业更好的利用两个市场、两种资源∟。”

业务管理:宏观审慎管理与微观自律管理相结合♂,设定了境内贸易融资跨境转让业务人民币资金净流量的上限↑π⊿,就是以上海的银行业上年末的人民币贸易融资的余额为基础┊◇,通过增加跨境人民币结算占国际收支比调节系数∴∵↑,进行宏观审慎管理〇。

听起来有些拗口┊﹡,但21世纪经济报道记者了解到◇,这个政策能够便利很多上海的贸易企业降低融资成本?〇,是上海银行业翘首以待很久的金融工具∵□,也是当前全球疫情下缓解贸易企业资金链问题的对症之药□□。此前深圳、广州、浙江舟山都试点了这个新政?,这次终于轮到上海了┊。

张欣园进一步表示↑,今年1月以来↑,境外资金对中国资产兴趣更加浓厚☆□?,而这次推出的资产其实有别于证券和债券⊿◇,是更加接地气的贸易融资资产⌒〇□,从中国银行的接触来看∟﹡◇,外资很感兴趣∟。因为对于国外银行而言∵,也多了一个可投资的资产品种☆∴∴。

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福费廷业务是一项与出口贸易密切相关的新型贸易融资业务产品♂π,是指银行或其他金融机构无追索权地从出口商那里买断由于出口商品或劳务而产生的应收账款♀。对于企业来说♀□⊙,是一种提前获得货款的资金融通形式□∵♂。福费廷业务的最大特点在于无追索权∟,也就是出口企业通过办理福费廷业务⊿┊,无需占用银行授信额度♂┊,就可从银行获得100%的便利快捷的资金融通♂↑⊿,改善其资产负债比率┊。这项业务最早是中行在90年代初推出的↑,目前在各家银行应用广泛♀♀。

“这个政策非常好♂⊙♂,其实我们上海已经翘首以待好几年了〇,之前在深圳、广州和浙江舟山试点┊,终于轮到上海了?♀。”连蔚文对记者表示?〇,国内信用证的福费廷资产是非常成熟的业务□◇?,之前都用本行自有资金投放∟♀,有了跨境转让渠道之后可以根据境内外实时价格情况抉择♂〇♂,如果境外人民币利率低于境内利率↑,就可以转出资产来进一步降低境内企业的融资成本⌒⌒▽,可以说未来业务发展空间很大↑▽。

为什么要转让♂♂▽?什么时候转让┊??

四是服务人民币国际化进程和上海国际金融中心建设┊,而目前上海在全球国际金融中心的座次已经是第四了┊。

交易双方:境内机构主要是上海的商业银行□,不局限于新片区∴。境外包括银行、保理公司、福费廷公司都可以参与□↑,主体比较多元∟〇。

最近上海推出了多个减少企业负担的“红包”政策π∟。3月以来┊♀,新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案出炉♂⊙,外汇交易中心上线国内第一批利率期权产品♂,新片区重点企业贷款贴息政策也推出了⌒,3月31日□♀,人民银行上海总部指导上海市金融学会跨境金融服务专业委员会研究制定的《临港新片区境内贸易融资资产跨境转让业务操作指引(试行)》正式发布〇□∴。

跨境转让资产剩余期限:必须在3个月到一年之间☆?▽。

中国银行上海分行副行长张欣园向记者介绍∟▽,国内信用证是贸易中被广泛使用的一种结算工具⊿〇,是一个标准化产品△∟☆,资产本身具有跨境交易的基础特征◇〇▽。目前我国采用灵活适度的货币政策↑,保持市场流动性充沛♂♂,而这个国内结算品种与货币市场关联性很强∵,可以通过国内信用证的结算和融资降低实体经济承担的成本☆☆。这次新政可以把底层资产由境内持有的金融机构转让给境外机构♀♀,打通融资渠道之后△,会进一步降低这种资产持有价格↑〇∟,从而拉低市场资金成本π♂,实体经济可以获得融通的便利和价格优势π♂。

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上海市地方金融监管局副局长李军表示⌒,指引在底层资产界定上没有“贪大求全”π∵☆,而是在综合考虑业务成熟度和可操作性方面先推出了基于国内信用证贸易结算基础上的福费廷和风险参与资产∴﹡,后续根据企业实际需要和形势发展∴∟∟,央行视情况调整底层资产范围和种类◇♀♂,相信经过一段时间☆﹡□,会有更多底层资产加入▽⌒⊙。

原标题:21深度|解读上海临港新“红包”:贸易融资如何三方共赢□⌒?

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谁来交易▽?风险高不高∵☆⊿?这项政策具体操作起来就是⊿,将上海贸易企业的一些资产转让给境外银行π△,以人民币交易结算♂∟┊。如果境外金融机构对这些资产感兴趣〇♂☆,而且境内银行对比后发现外方价格更加优惠﹡,这个优惠定价也能传导到企业端?,从而达成交易▽﹡。

有银行人士透露〇☆π,上海央行拟定政策之时∴△♀,原本打算底层资产必须是自贸区新片区与其境内贸易伙伴形成的贸易资产∟π⊿,但这样的话政策连自贸区非新片区的企业都惠及不到﹡♀,银行会觉得可惜┊。后来扩大到只要是上海地区的银行持有的境内贸易融资资产都可以办理跨境转让♂π,政策有了延展性⊿〇☆。

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